Ипотечные платежи
Ипотечные платежи вырастут на 500 фунтов стерлингов для одного миллиона домохозяйств.
По данным Банка Англии, к концу 2026 года выплаты по ипотечным кредитам вырастут минимум на 500 фунтов стерлингов в месяц, почти миллиона домохозяйств попадут под рост ипотечного займа.
Домохозяйства и фирмы оказались под давлением банка Англии который продолжает увеличивать процентную ставку чтобы затормозить инфляцию по всей Великобритании.
В отчете банка говорится, что держатели ипотечных кредитов «могут испытывать трудности с выплатами» по кредитам.
Банк повысил процентные ставки с 0,1% в декабре 2021 года до 5% в настоящее время.
Сегодня средняя ставка по двухлетней фиксированной ипотеке достигла нового 15-летнего максимума в 6,7%, по данным службы финансовой информации Moneyfacts.
Более двух миллионов домохозяйств будут платить от 200 до 499 фунтов стерлингов в месяц в течение следующих трех с половиной лет.
Еще один миллион держателей ипотечных кредитов увидят, что их ежемесячные платежи вырастут как минимум на 500 фунтов стерлингов.
В краткосрочной перспективе среднестатистическому домохозяйству, заключившему сделку с фиксированной ставкой во второй половине 2023 года, придется платить примерно на 220 фунтов стерлингов больше в месяц, если они рефинансируются по текущим ставкам.
Большинство ипотечных кредитов, взятых в последние годы, были по фиксированной ставке в течение двух или пяти лет, что означает, что существует задержка с точки зрения того, когда недавнее повышение ставок ударит по домохозяйствам.
С конца 4 года около 5,2021 млн домов были вынуждены платить больше по ипотечным кредитам, а к концу 2026 года более высокие ставки ударят по подавляющему большинству остальных.
Тем не менее, банки должны поддерживать домохозяйства, испытывающие трудности с погашением, снижая риск дефолтов, говорится в сообщении банка.
Ужесточение правил кредитования с 2014 года также помогло ограничить сумму ипотечного долга, говорится в сообщении банка.
Отчет Банка Англии также показал результаты «стресс-теста» 8 крупнейших банков и строительных обществ Великобритании. К ним относятся падение цен на жилье на 31%, рост безработицы до 8,5% и рост инфляции до 17%.
Банки и строительные общества, которые были протестированы, включают: Barclays, Lloyds, HSBC, NatWest, Santander UK, Standard Chartered, Nationwide Building Society и Virgin Money.
На эти восемь банков приходится 75% кредитования в Великобритании.
Mortgage payments set to jump by £500 for one million households
Mortgage payments will rise by at least £500 a month for nearly one million households by the end of 2026, the Bank of England has said.
Households and firms have been under pressure as interest rates have risen in a bid to lower high inflation.
In a report, the Bank said mortgage holders “may struggle with repayments” on loans.
But it said lenders are strong enough to withstand a rise in customers defaulting on repayments.
The Bank has raised interest rates from 0.1% in December 2021 to 5% to curb rising prices.
Expectations that borrowing costs might rise even further has pushed up mortgage rates. On Wednesday, the average rate on a two-year fixed mortgage hit a fresh 15 year high of 6.7%, according to Moneyfacts, the financial information service.
The Bank of England said in its twice-yearly Financial Stability Report that as fixed-rate mortgage deals expire and people renew their loans, mortgage repayments will go up.
More than two million households will pay between £200 and £499 more per month over the next three and a half years, it warned.
A further one million mortgage holders will see their monthly payments rise by at least £500.
In the shorter term, the average household coming off a fixed rate deal in the second half of 2023 will have to pay about £220 more a month if they refinanced at current rates.
Most mortgages taken out in recent years have been at a fixed rate of two or five years which means there is a lag in terms of when recent rate rises will hit households.
About 4.5 million homes have had to pay more in mortgage repayments since late 2021, and higher rates will hit the vast majority of the rest by the end of 2026.
Higher rates mean households and firms cut back on spending, “worsening the economic environment, and increases the risk that they will default on loans”, the Bank said.
However, banks have to support households having difficulty with repayments, reducing the risk of defaults, the bank said.
Stricter lending rules since 2014 have also helped by limiting the amount of mortgage debt, the Bank said.
The Bank of England’s report also showed the result of a “stress test” on the UK’s eight biggest banks and building societies to see if they could withstand catastrophic economic conditions.
These include house prices falling by 31%, the unemployment rate increasing to 8.5% and inflation rising to 17%.
The banks and building societies that have been tested include: Barclays, Lloyds, HSBC, NatWest, Santander UK, Standard Chartered, Nationwide Building Society and Virgin Money.
These eight banks account for 75% of lending in the UK.
Mortgages in England | ONLYWAY.NEWS
Поделиться ссылкой:
Красное предупреждение – Шторм Дарра.
Правительство Великобритании разослало на мобильный телефон...
Киллиан Мерфи и его жена Ивонн МакГиннесс
Киллиан Мерфи и его жена Ивонн МакГиннесс купили кинотеатр 1919...
